Qui peut sans hésiter s’enorgueillir d’être un conseil en gestion du patrimoine ?
La matière est si vaste, les situations si différentes, la législation si mouvante que la seule voie de sagesse possible semble être celle choisie par Einstien : « L’important est de ne jamais arrêter de se poser des questions »

De façon schématique, l’expert-comptable est un professionnel unanimement reconnu pour ses compétences dans l’accompagnement dans l’entreprise, que ce soit dans la phase de création, de développement ou de transmission.
Notre mission consiste à :

• Orienter le client dans la structuration initiale de son entreprise
• Aider l’entrepreneur à développer harmonieusement cette entreprise en maintenant un juste équilibre entre optimisation et sécurité
• Anticiper la transmission de l’entreprise que ce soir par la voie de la cession ou de la succession.

Ces préoccupations sont strictement identiques à celles du conseil en gestion de patrimoine. Les experts-comptables ont adopté au sein de notre profession depuis fort longtemps les principes et obligations imposés aujourd’hui à ce dernier.

Que ce soit en matière d’information, d’obligation de conseil, d’obligation de discrétion voire de secret professionnel ou d’organisation, nous sommes dotés de moyens propres à assurer un service de qualité avec le souci constant de la protection du client.

LE BILAN PATRIMONIAL :

Après avoir établi l’ensemble des bilans (fiscal, social, familial, économique et budgétaire), nous obtenons une image de la situation du client à l’instant «t » qui est établi) partir de l’analyse des flux (revenus, emprunts, épargne) dont on peut estimer et projeter les conséquences sur le patrimoine futur du client.

A ce stade, l’audit patrimonial consiste à comparer une situation (les différents bilans) à un référentiel personnel (les objectifs du client).
Nous sommes un acteur privilégié de cette pièce qui se joue souvent en trois actes :

• N°1 : constats et diagnostic
• N°2 : conseils et préconisations
• N°3 : mise en œuvre et suivi

N’est-il pas essentiel, dans un premier temps, de savoir ou l’on va et comment ?
Sénèque le pensait, lui qui disait : «qu’il n’y a pas de vent favorable pour celui qui ne sait pas où aller»